تحليل وتقييم دور البنوك في مكافحة عمليات غسيل الأموال
تاريخ النشر: 08/06/2010
الناشر: دار الثقافة للنشر والتوزيع
مدة التأمين: يتوفر عادة في غضون أسبوعين
نبذة HHE9lNqxngنيل fvY4DgQErhوفرات:نظراً GgdZTHQqMnللآثار HWY2CGumVfالضارة ICvlc2XSVJلظاهرة uyWuxADOpNغسيل 70V0JsG7A7الأموال VESlJeV2W3على U8Fc3iaDEcالإقتصاد cP8iiIRvMTالوطني u1sYX1QKVsوالعالمي، PM3w30EShAوما sdCy5fHJdaتحدثه xzocI5PQpcهذه CARlxzXKpjالظاهرة e0omBqx54Rمن sgHU6pxZY9زعزعة tXCf82wqbEللثقة s7u47ylcKrفي GVXHTw37qhالمؤسسات c8Wr1rGjoJالمالية 5h4yzvWOYGفقد euoGBHa5vLأصبحت 0z04CukccPمواجهتها 3bYbxz3yixمن JohUdRTq1sأولويات rLXMKFh07eالسلطات lTLjOcGnjbالتشريعية، PMW9bUrp1Vوالرقابية L4mUxqolA3على r3BelZN9faنطاق lFhYNOZZKZالعالم، n3jlDrH1Vyكما YuXqUWkSWmأن htkZKfWygTالتطورات ByLKOzTqK5المتسارعة sWmRm1S1d2التي EgdyS4StKxشهدتها EjUc7zTmMuالبنوك c4h24uhCNTوالمؤسسات x7uoouvm2Vالمالية RAPmzjbjUWفي gFoTZK0lExنواحي WpQ1aIYGYMالربط eHu1NLn5CUالإلكتروني s8R1N2RLzNوالوسائل vkRE0CUYm1المصرفية uFviSJlxfnالأخرى weTTeYHZnjيجعل 1ngkq5Z12lتلك 2ySLAXMIhd...المؤسسات PuFlqqA9zkأكثر 55Kcahyl3Yعرضة UuF5v9witrللإستغلال l9SkDGR64aفي D1BQq8XQLsعمليات yBQssuYKZsغسيل 5sOh96lAIDالأموال.
ومع zDr2v44YOyتأكيد kQGa4UrA2jأهمية ShfKfkmtSuالتنبيه Vxhi45jY7zلخطورة B07AioVOnnالدور OVIzUsyRWkالذي RKgtNWIyh0ينهض LCDCRTkOC2به yHfEQ0ZRxKالبنك GBcVR23MXvفي PwHoLlsfRaمراحل hTp6WjEMNOغسيل 81bGDkARU1الأموال 2H2glba23Fالثلاث: QTaxCWmh0Iالإيداع، wq0jyZvaVBوالتغطية، ULv1jK3jTUوالدمج iNTh8o1NdQفإنه 8sRmDLIRRvلا Q0fAUfyjo3بد 4dxpzTG3lkمن 9R8eEC5iwHتحليل bkBydjHsw3الضوابط ZQzkX46BWUالحالية ePGHx9cb7sومحاولة lpWQ1SM0lqوضع mnFtussWrKضوابط GCwMDvO4afتحكم gGweRK4Tueهذه r6pGH1kmmeالظاهرة. QqUvVS4kmE
eS9gkP2BMUكما yIBmtKm1eMأنه lCR6zZWbs9لا RTGZaJ8jv2بد 0TKCQhYHclمن FdfKtLbcQuبيان 4ZiNcObMlUالدور NdEmMB2opsالخطير bo0hDNN7Fyالذي H5Cb9kK8zbينهض flwsHCI482به UWXytO1bkyالبنك bfhWmSKCoCفي 25YnmZ3RJbمكافحة fU9NOVheStهذه tIXaaaeJfYالظاهرة، 2gOFaZ9JmDومحاولة WjCitqgDiBتحليل LGU5ishXnlالإجراءات UtLUj9fDNYالداخلية WH3oHkgOQUللبنوك، 5LBOnvvUwSوبيان SkwaSCIR9vما kM1tOdNFw9إذا lDgDqj37HYكانت Nvh5gLl2Gfهذه MyPvJsVhajالإجراءات R1xxGoe4TJكافية KLkkRZE6mcلمكافحة 3W0rwWYU48هذه xU7yhW8Uy3الظاهرة Hrh7EaoFOUأم Y169q62gaTلا؟ At0VlZPVc5إضافة 2TGuEKOcWvإلى ItgjjHY8hmوضع 62TPBosvVOتصورات vCCT4ftLDQعملية qYtPlhm1MOفي bRO190023qمجال ssriaf1xqeالعمل nnEA6hIeDuالمصرفي bBTgNNYLU4لمواجهة fCSnx9HkOgهذه qZJIAXno62الظاهرة A6xIo1JkEwالخطيرة، roMw9UEqc7وما Kxzxdm3kPZينعكس AJQ4Cjfk0Hإيجابا zwQsZbmmJPعلى t7l9rdF0Fbتقويم 9yEO6RIT5Zالوسائل PtrFHnRhIbالمتعبة aPL0GEyRLzمن OfP8Ia2bwiقبل DCsUa0OPBdالبنوك vyBDbtWEiBالأردنية s2hFkKOt7Gسواء vQUAIHw20Hبالوسائل ZSpIdpNl7pالوقائية ow46ZMuXJzأو vuT6RPOb6Dالعلاجية 76FKLJLJB6لمواجهة 7CxRs9WYK6ظاهرة nJrJlE0u2yغسيل LMqCts2stpالأموال bVvOC38cNSووضع 3ZA0qwO6yhالتوصيات KqRduul5y0المناسبة hEFv5BoNgtلتجنب H8RiFVmqm7هذه N74mPUdruiالظاهرة.
وعليه QdONLxueeYفإن ibYfKNJJIIالهدف h6SBwkLsQkمن y7t9MDseHhهذه BhlxXMiXMbالدراسة lETVbVumrAهو Wby5AmR1Dgمعرفة uEbAgaTuOTدور bXQO94mH81البنوك igXguATq7Kالأردنية 5stGRQCtPaفي baHHz9uT7Gمكافحة ak4N8nR6fQعمليات qCxeYTEk8rغسيل B437YiJpRwالأموال f0uAKUzQJDوتقييم 0Gn0TJMDTPالوسائل EkWOfhs7YYالوقائية OCoTKrh8Edوالعلاجية uXLDs5P3mpالمتبعة FgGb25nQuCلمواجهة BC3UZHsEyCهذه BP9PvQJsvkالظاهرة، BzUIsI6m2Pولتحقيق dBNbM261OVهذا LlETY1h1Qkالهدف v5vjbcStBqلا LgMTy0c8dDبد VSOJIq6aTCمن BfFRujgDaJالبحث jLzxkFIVuZعن YjXnzMqVKUدور gRJ9ZGK6ypالبنوك 4I8Dtjtqzdالأردنية RkQ5OrrrrRفي 3u3pCCcAHNمكافحة 5Nwf6pmu5pعمليات t0vHc7bOuIغسيل otNRxIQRa1الأموال h3SVieYL0yومحاولة e8xcy30unGالإجابة Bxg0yL0ORwعن JFtdiBqJz9الدور iAP6Dr6LtEالوقائي JvDEzTWTwGللبنك ej4MZJNt47المرخص Mz6pxbSkGhله QyvnXnbZOyفي OHn440Gcg4مكافحة OLRw3kAogxعمليات bMmp1PXQZMغسيل HYPEsemcvyالأموال، EQdNDeR0uMفي WWSqxcv8coمراحلها l1mDvZ7meYالثلاث: 9y4S3vIJWV
الإيداع، 8Yvn1Vfyhpوالتغطية، So0hmODKrNوالدمج. iF6GOx4aycودور EWlqqxF0NKالبنك UHfYfTzWFoالمرخص 29riNB3YICله 2faeV7dS1Yعند iD7Q4KAhB6الشك 9hEjlFEcNYبأن FQBkTPHaciهناك QR6RgxbLpdأموالا bVxNEUK23qمشبوهة، CaebtCcV8oودور czesoqlXdXالبنك D3XKXTsXQ9المركزي eQiWPPM4xNالوقائي vqOaaLQeynفي IXXfWJnEoKمكافحة jpf9jwrsNJعمليات OszzCnoWJlغسير coyCAr3c0fالأموال، ChPXEfkP2Oودور uyBZJqxyMIالبنك vA6cH51NI3المركزي DosHgHNM5wعند dJ652NXJ4jإبلاغه 5EzBUcmMpJبوجود pHh0lfg4Sbأموال NUDqFVFal5تثير hqUy99Y1Weالشبهة. uawuhGB7TW
وفي H412Gjaj79هذا GmBvC9XSamالسياق، qphORMyjj0سارت uJqywnA33Yالتقنيات 9P5XHiJb3iالحديثة TS6HFrWmk4والفقه U2a7O86c9oالحديث I51mnLutgIعلى dwrapLNT4eتقسيم BnS0dhO8iJمصادر nGcNJY3Tt5الإلتزام 8CfL1yJaRcإلى umj4Wvl2igخمسة 7wkGvGuNABمصادر T5z9h0hgjPهي: HOqgpaxj1oالعقد NaLn8KrJqtوالإرادة e6JptzWkWXالمنفردة nfSCIrfequوالعمل jkXlYStmaGغير RI1ZLLfbW1المشروع nmwdbHsiOPوالثراء Fms7k4ixBKبلا gKkpfOp317سبب merAg7YTkqوالقانون، AkHvbFq4PSوإذا CRJmUMch9wأردنا szsSDA52Znأن fzmlj6dYnKنرد yvniDEFfQDعمليات 5QVX8b3Y2Lغسيل KyeBNdFxcYالأموال Jn5x88ljo9إلى 6ZlwtyNzoiهذه do8MaaqWEAالمصادر 0ic25RVx10فقد ZSK4QUnSioنجدها zfi5Vuqrx8فيها RzPY9XWtBMجميعا MqIpsuOd7pولكنها WIOqa40igKتظهر AE03sAdW53جليا 94qFLjG4LBفي PmvikiUyYfالفعل XOn2liqQ72الضار r3jdr3riO1كونه wfGP5oi2Rjعملا QO9YfuQzuCغير 417UjXcs2rمشروع 1LU8SShH78وربما az9WlM5u97يصدر m3Yl8GiWFhعنه lZ0Ate5agwأموال mjCxCD2kIHغير 4Su5f9XIamمشروعة JvcZVkzIDgتكون R4oLUczBTDمصدرا O9n8oDFeuvلعمليات rw04W2gNLrغسيل dtQCZ0DSkcالأموال، IvYHHLheLrوأقامت OvniZv4uY3معظم 7WZBzusVioالتشريعات 0W5rW6HCvlالفعل UbctMSfHMEالضار fj5rgVFwimعلى tw7ws3A6v5الخطأ XB9Ni5UGZQوالضرر pUjOj13Mlbوعلاقة zlui2xfQbUالسببية sjlRQOlqjlبينهما، a0HB8InsmBأما 0XUuFMgZVUالمشرع ZeEeyfIB8Eالأردني OMD0azN4lsفقد kXDJVEz2meجعل HvFyw7FCc3العمل aVuRWxuUufغير 9nNCKcK5t5المشروع QQo47theMdيقوم 5l1tsyCVWyعلى jPHhfuScYuالضرر vKjimtGBUDلا pphqlXxuklعلى JZh6UajhXMالخطأ، LeqsRtbRh9مما 2aati4Hr6sجعل 8x3MVGDoxlله kzNi3l9ZI3خصوصية VPnltIYYW1لتأثره D3lFOnmNGlبالفقه 1Xt7YCx3A8الإسلامي، 5RSdGskRtmوالقاعدة SOBHRrniDPالعامة 9vsxc9vrw2في l6yZ6Vji9wذلك dFuuClwWoGأن pozU9JyvbIكل 73uCaWqLL6إضرار iekgLDa951بالآخرين LIc1L7GN2vيلزم wYgzAkk3tPفاعله 6UltykesjEولو JAAk7x1E1eغير qMUpIt9UQAمميز shOp62xTBBبضمان 2oEwW7y6Ccالضرر. uQcpzsa6Ufوبذلك mtMSlBWlpfيمكن 0gcymbixDMمساءلة 5csNgMfyZNالطفل 2C0wpHMVkuوالمجنون jnQwcnNNdxوعديمي jMChkjb9MJالإرادة wxvMoHhQjOلأن zwmiCRw6L3ذلك 0CvBDpa2lfمرتبط GNjL9W2diFبالفعل f7Dy9WztODلا WgxTK4b5j0بمن HqFdiWnLjQأوقعه. ZsWgXc98DQ
وأما ZQmSszqAbeالسبب U75j8ZBzqmفهو JXj9NEtq7Hالغرض 5eBDj1eWUSالمباشر FXJe74yNi8المقصود KIQrgbGofYمن g0DDkQFBahالعقد UPPHQWnfcUوالذي fQi98wxkwhيجب u1R7MFtg5pأن x8Nbm64iKuيكون YBluSA1FGXموجودا sue3X58S6lوصحيحا DhkWwichVbوغير CoJbt3Ownlمخالف OXKg8c3Unsللنظام 9knz2Qrz9Jالعام xTTEveUdJ5والآداب qKFTGPHdYtالعامة، qs4DdrbkkMلذلك LoyNY6dfU4ففي rZltbxPD3lالأموال inKOtfZqAeغير cK37tcl36Lالمشروعة LCs6bBgKCPإذا LHr9ExNTuSكان fXOQ1R7o00سبب lXIrKQ6PN2الإلتزام 9pYVDFs4C7غير yCHmFYXMfuمشروع F3KCEY00yXفإنه B9gDU194nvيعد zdWdLTpvWVسببا 4tKswgOvrOللملاحقة FsEOEAveCOوتتبع Z5yT6BfG2Uهذه INnN5iyXhNالأموال lMMIZgIhJlكونها yl4h6951x5نتائج aiEGg2f2Uvلهذه bH8YDmr14Yالمصادر 498QvwUfR6غير oHznMdifC9المشروعة bRwnj2oeOSأو Rd7JackYlTعقدا h0jZhEhUmzغير emy6XlLTHEمشروع iPB9okL1mJالمحل 3u5S1cHHgOأو TE3oOEPaWYالسبب BBrQLBHkK7بشكل 4qHMHTsPfUعام.
وعليه OdM3VOXnuTفقد FKexiBdohyقسم Fx8jVC7pQ5الكاتب m06bkxYy57هذه Ot11BtmkDgالرسالة QeIQpqgCgsإلى RHGzHFOdmVثلاثة MOtkUlGgSCفصول qWWKniApV4حيث rvsMpgXAt6تناول Oi8SDcUy6eفي TaUNc6V6myالفصل eyssDrvR6Oالأول xgWWYhYdhlمنها xctQjqKPJtمراحل u2o62p1Oolوأساليب QdDrQNn8Z6عمليات hSYabcfLjmغسيل QQhLtG326Iالأموال، qjY6FtJc0Gفيما dMZOlMdn5Yتناول kpFcF0728kفي VwcqO853FRالفصل DcLMjd1DARالثاني CO8gxbOWAFمصادر xSeZVQKJ0oالأموال SkSmviO33Bغير jCBqSgz63Nالمشروعة thCatU8W2Dوالدور DrDl0s7UUpالوقائي xV49v6qYgOللبنك rOQw5KRR4Kالمرخص k2bz920prAفي kOlNpIoEOyمكافحة EjPmlYLhrzعمليات Ko1jeFTEaEغسيل 7bHQEMDdgvالأموال، wndFgbmYnjأما q283Z7XbIUالفصل ZTEkCCL9SIالثالث vHa6dwkvddفقد t5q1nedP1Hاستعرض ZBFvGMT3dOفيه zngPXS1cYDدور VC9EB5CN7xالبنك y7hlT4cOzAالعلاجي NrsyNfYLcEعند nb1xVwDa5Lالشك kf6PpDg665في QmNyZEkJ2wالأموال g1KCkxgTzwغير zbUXqHvMjkالمشروعة 93PiXbyBHrومصادرها m5jIFtFDE2وأضرارها.نبذة wwFJEPBZhsالناشر:نظراً iHAQxnkCOjللآثار 0OlhkF2lr7الضارة c3irXMwgOiلظاهرة JItpjPECkrغسيل icYu3Skyz9الأموال XqIlqqyi4Vعلى 1eXGKAu79Eالاقتصاد byb0Y0dXyeالوطني B9RPvtai03والعالمي، qvJzBepsUCوما ynz58yoIwqتحدثه mLUYt2wikrهذه Al8goPZLITالظاهرة UVd7QnJXS7من eCWSQOLVfJزعزعة RhhCcnqtPrللثقة JNaMGBHXifفي sJzon8zoAJالمؤسسات edF9bNNK4Dالمالية 7qhBxABjmoفقد gXN0riR4peأصبحت Yc4fmFhbL4مواجهتها X85OjbC91Wمن FpclCrAFR4أولويات 6UvZP5xbo3السلطات tAItAj491pالتشريعية، QTdDIIaRM6والرقابية eLuR8dMf0oعلى OAT8DfRSUtنطاق xBOBnmR2qgالعالم، 5PytXRg1vxكما HY9MLpafaDأن 1r7tHN84EVالتطورات wUY3t0bzkVالمتسارعة 02xxVJCc18التي lL2XqMTfVkشهدتها TnvKaX0gsMالبنوك oK6oD95IH8والمؤسسات k5cHJU4aMRالمالية p7O0bWGWx9في KwToTLQNurنواحي SkHXaZkXapالربط 40DLws76mRالإلكتروني ChlJxXlYY9والوسائل epQv9fy10mالمصرفية MSWheK4i3Bالأخرى OUAMYK99Anيجعل Nv0blOshNqتلك 4g70fTveEWالمؤسسات 4d7xutYdGxأكثر gAAWJqTU6Aعرضة sVFLHIYBHeللاستغلال p4ENtKyMR2في ZoLpjDPkAYعمليات aKjdEhIvZVغسيل FxGBhm6WC9الأموال. 2gdeLdkpBeومع 3ObSePUAjlتأكيد cdX7wBSjh7أهمية H4RB84HfCAالتنبيه 8s4V32wXxCلخطورة CFNq6XthRjالدور vbhFG07JVkالذي hP8SoUkbdFينهض f6VOEbpAFjبه Kzxtf6kxo4البنك 5WbnvWI5clفي MrdmdzpDaFمراحل TGdMKRsONsغسيل JWXkLt4ItSالأموال DvyuGswkpPالثلاث: PRxTjxSzNNالإيداع، D5rTM1E4LTوالتغطية، GRjsbyhTfrو viy8N3zeanالدمج KE5QoJdPRQفإنه YCIFj9HeRVلا q0tvrvFugUبد Az3yjbWDeCمن vCbzD4J3XOتحليل uvwp8LkJy3الضوابط dSJ8qyJkwhالحالية ldapAX852yومحاولة WNGBzfdNAHوضع 1nelzM4difضوابط tyFQDqvhYjتحكم OqRafzmhIkهذه u6TZq90YZYالظاهرة. 54VWeyi18iكما U7Yr3KFdg0أنه AVF9UyOPzFلا rGraoUE67Rبد rvkzAygC7Qمن D6R1xjxXbQبيان TCBC2nOXchالدور fJhySeLgHwالخطير rmSTcwZBNfالذي xR5q8Y5RInينهض TtzZK4Xshtبه IrqPzHURAFالبنك ynk8UyO1B5في j4ItM8W4jiمكافحة IGttGfBp2Aهذه enrcZGiCelالظاهرة، o82njOT7cBومحاولة U1Is7252APتحليل 8z0a17MFEgالإجراءات ZuZ84LOgj3الداخلية vEmAQnO9f8للبنوك، MqcynY82wnوبيان coC7LzbKyvما nXRItDnJtMإذا sNzHDIsATeكانت NXT7ZhcpYqهذه mdKTTYJDfUالإجراءات LyHU5zY5Ccكافية hL1uSAdVSmلمكافحة A9UcAodPXPهذه 0Yv0Dop0bAالظاهرة shWVjLmqbtأم VYV3uMOEuQلا؟ vjhXdtp21Eإضافة keTs4sm94Yإلى bXOD5kdCO1وضع JVPuej09S1تصورات vuzGjQeC9bعملية APLFPIEO43في qXna5yzynUمجال tnqcDQxhtnالعمل fKENz4kjPFالمصرفي OvfZKIhyLUلمواجهة rQpoSnzIc9هذه kwuQWQsJKaالظاهرة opSRf8iBC5الخطيرة، I0FJ6zuq6mو ELhRvsayc5ما pIXLFc8HiUينعكس f9fhAl1VUxإيجابا vcOyGMhbwXعلى 8TzIPal5d4تقويم BXhlhGG0qjالوسائل BoOOJm5ze3المتبعة 57kuWvIHCAمن a6S26H6Craقِبل ghUnwSfU0Cالبنوك fW1k9FNXyVالأردنية 80H1jFGXSbسواء rBheWXl79dبالوسائل qYH0uofH3Aالوقائية 4hdFchK4e1أو msb8lNOVylالعلاجية tQYvFiBHG5لمواجهة z95sijxLbPظاهرة mr3i19XKYQغسيل JujRgntSa5الأموال PcxjAoxTZbووضع qcTT9cYQEHالتوصيات v2T1vfYnl5المناسبة 1PKh0k4TRMلتجنب KeUXAGKASeهذه yMoDIXsHYvالظاهرة. zkH5kKCMTXإقرأ المزيد