تحليل وتقييم دور البنوك في مكافحة عمليات غسيل الأموال
تاريخ النشر: 08/06/2010
الناشر: دار الثقافة للنشر والتوزيع
مدة التأمين: يتوفر عادة في غضون أسبوعين
نبذة ZZA32jeNMpنيل lbBFSjzXvNوفرات:نظراً MgTRDQUWaFللآثار UeRohIjcmXالضارة aWHnFk14czلظاهرة FEH7GTfSykغسيل zrNgEgumykالأموال axLIN1IGltعلى 11TKaqHUSxالإقتصاد CANbxSjASzالوطني 1NF3zh39tQوالعالمي، kJGfuIHdfoوما JJEaRJTJl6تحدثه QiXWDmv2k3هذه xIBbm45IQYالظاهرة kfvE1qiEl1من ytXx0cVULiزعزعة nQ3m2ahDXXللثقة Ok4wUKWt6mفي d1QtEeUdbkالمؤسسات ij8ILEmiNZالمالية jPQxlnzBNyفقد qCYyew0JSWأصبحت qdBNPFnvUpمواجهتها yNQfdxkthqمن OtAN4PuIDoأولويات FNA1JfocRQالسلطات aeQyaMWTvRالتشريعية، mQBBi7NYTaوالرقابية kO2GUUnZG8على jhLBqJMbMrنطاق 4LnWcZm0SMالعالم، CzsRGvnkOqكما y7nxHeealIأن uLlCgIBfE5التطورات Hoh4FTY455المتسارعة wCxw37y1o8التي UmXjs1o1K9شهدتها 5hPTSkYt2Xالبنوك qkfrl3oZJkوالمؤسسات jL2HkvA8KPالمالية F9t60pWONRفي hf9AQJgG9Aنواحي MyrAYtqiJwالربط U2Smsr2jr6الإلكتروني fKl2ceNA1Kوالوسائل p50kcgR3hQالمصرفية 9Oer8qwVizالأخرى S7ocucnzxUيجعل P1s9hZ2Iklتلك K9cK7BF45W...المؤسسات S2sB2sP71aأكثر 4rFwaiwgkhعرضة yYL7YU4Nf4للإستغلال HtFLcYH1gYفي k6RkssCQJYعمليات fzTWx5qvMhغسيل zb28CJW5umالأموال.
ومع LF0w8DgANFتأكيد rnerXiJTniأهمية Hmo9yidURSالتنبيه GIvxnKzxY5لخطورة XZRg1m8Jjuالدور 0dRmPyqa8Yالذي zvT60S2Qenينهض Sm5suREhimبه kDKwSC2jRYالبنك tzA0EBgWhiفي uqF7MXjy28مراحل 5j3UO7VxmGغسيل 2R9q4sW5Y3الأموال LRa0349OU6الثلاث: tCsU4kHPvIالإيداع، QSKKqNspctوالتغطية، bpK9wmi33Uوالدمج 9gMrmyzowTفإنه VgIpm3hzToلا LSMA4e3txRبد bPXLKKgsx2من nd3sI6QuWEتحليل fSjNipEmyiالضوابط Gf2PSft7PLالحالية WYc2bI1t39ومحاولة xHG4MsGjDvوضع g45pvhmnKCضوابط LUOlSqQrMKتحكم zkuAU9J9czهذه JkCuF34WF4الظاهرة. vMSzwN4vkv
LoG476JEEwكما Inkl4BruPZأنه w4WToWB5dhلا fnXRXvNJyJبد sysjuiBHG5من vJPv0RCXPjبيان DPAwrvADxIالدور YS6gG8LMzgالخطير v5yjWGHCRgالذي 315pfN8630ينهض R8k8fNNJYbبه gZyIXJqrKUالبنك X9VqP9XQa4في 0PUzyxTAdjمكافحة 39NQ0dBvBFهذه xQvhmTl4shالظاهرة، Z8J6bBe9kAومحاولة 1ZnA2YufrLتحليل GBoEFtuNnPالإجراءات lZh7u6ySPIالداخلية 9DlaPHD5pxللبنوك، ygMQKxSfzRوبيان hBUFobRqg7ما zMASNcqnY9إذا 1zx1qfmBv7كانت mts8BGSQWOهذه ZmXs8WQ4dIالإجراءات gEqB2Rd5ojكافية Yq6kTgtDrgلمكافحة tKBkiOLe3Eهذه ztxXZSd2fTالظاهرة CYBMZIqNJ2أم CmM8oFcfsnلا؟ f0bUUF3iubإضافة cCxHNFjZvJإلى x9FbbmQAItوضع P8I3ODWQ3uتصورات QitIYaZfuTعملية wnUSZhD0SHفي YCJavf4E4jمجال SC7b4pP8nbالعمل xLgZ8Cn1dGالمصرفي 0W9uFnJsmTلمواجهة hulka5qTZJهذه CGWQknvTd3الظاهرة 2dBxj6ELFQالخطيرة، PwUE5cz6Ydوما lEbDdDarksينعكس 2Zpt2d4Yafإيجابا AOni5gVrWiعلى XA50Rwb8tQتقويم 5mBnYZgAM1الوسائل iL6TNGq3J8المتعبة RTFbFB6pMEمن c7Fuknnaueقبل 0vO60lEkwkالبنوك gjxw9lRzRwالأردنية 51XiYmgKJzسواء tqHF8weJctبالوسائل 7U3Cy3Iiw9الوقائية GXs8jiHGhXأو f5L81ZL3yMالعلاجية hhxyAj9vT7لمواجهة N8oK4G8KvYظاهرة ZHCooci6MIغسيل qQTU2yz5H0الأموال kmXljhQbetووضع 3bGKWKPijyالتوصيات bcSkP8nDTEالمناسبة hdcwNNUqfgلتجنب vh1sQpkj8qهذه SqUj9iDMFmالظاهرة.
وعليه 4mrJmZ9k7jفإن 1yddc4lzDAالهدف XeGCW1s4xFمن jhV4miZrg2هذه q0mXAtnRgfالدراسة 7djfyZQZXvهو GeWB0SNj15معرفة e5tMjX3SbCدور NLXsIg9PExالبنوك B0DUvlmVYRالأردنية Qd2macUH6Lفي 89XvS6rE34مكافحة U8PCCeAIq8عمليات Kg5tWJTLrGغسيل wBT4ADmiczالأموال 5S468SyyU7وتقييم Lmq9a1dEJjالوسائل lQnvGtoVb9الوقائية 3sG2c3n0wdوالعلاجية lv2v6kkV4Kالمتبعة zRI4ooFHyNلمواجهة EMwVesPz6hهذه MehF8ZY2zwالظاهرة، iC3BIkTNMYولتحقيق xPLTJI0fqNهذا EVZV8vKd6yالهدف zNhbEbU5n4لا IcWhU7Dy7zبد 1TLW3xMgEnمن JQSoyTIJoHالبحث Xe3xeB0Saaعن 2mgFHQcvjhدور yOAat2uHTaالبنوك y4jzLW2oSAالأردنية x5gDvxKmRSفي RmAgijN3dmمكافحة gC00L9cR4Uعمليات ZYMSUEH8P7غسيل ri1atlCcqCالأموال j9lFu66g2wومحاولة u4s734KSwOالإجابة LPmg69L9Qzعن FaABL1MhxYالدور JBfsMxZ4izالوقائي LUPM1DVeJwللبنك t7zC2uD2vcالمرخص qDuHekK5EIله iR1rYVuXKhفي eIHbFMbNBrمكافحة 58IgiizhHQعمليات 42KbnLgiNfغسيل 0Prn8S6tcCالأموال، i7DmNljTiPفي wmp4on9FY4مراحلها F40vsoQuiAالثلاث: mfffI7yxyb
الإيداع، Cxa9TWAx0Uوالتغطية، UAEj7o8h5yوالدمج. FYKSCqhjvrودور YKhWAi4bLFالبنك YsvyQWL6jtالمرخص 0qD0GOWrFDله PqcR6jsRSXعند v6GyKmCmcQالشك OlabsIgiqWبأن wLFh1HqOCGهناك D4nv9dUeytأموالا lJpZZDqayxمشبوهة، dkB6BUAyIcودور 7XTGmV9Odoالبنك XbT7KWvPswالمركزي rppfDsCr5oالوقائي NvGvxx1TNdفي EL7kKbBEvOمكافحة yUglUQIOd4عمليات sRUZKCFxImغسير 7Mco3QtfFBالأموال، 296pZ4puLRودور ZlQTVW1hJhالبنك Fd6iSVR2teالمركزي xCjLbuVE0Rعند mkW2wU7sDfإبلاغه 1lFx6XcXHeبوجود mybHuxcfRBأموال bvh36vrdV8تثير Zyynnl8WPoالشبهة. r976EYipH0
وفي S1KceEeNBKهذا G9cKoX0Ytjالسياق، AqzDjcylxhسارت nbGVp9XwjSالتقنيات gtufRs7wQRالحديثة Yu7yJBBg3bوالفقه g3puxFCqvqالحديث 0NOKcg6uW1على gcFQs3fimXتقسيم HQDhMne0Smمصادر 1PbARkPvvDالإلتزام Fhuc6dxIcEإلى ztdHSskH8Yخمسة b7MK0Aae9hمصادر nTWTrAwBmIهي: 1F8nWGMDRzالعقد aiyHBJEUcEوالإرادة ctK5rQHuqsالمنفردة 7Tuy9F9yYDوالعمل YHwJhevprSغير 6MzSGH6c7gالمشروع 0rnzDrX0I6والثراء Kg7IPF7bXmبلا usdIxtuM3Bسبب K7CRDHu8fZوالقانون، rwQvhYQ1caوإذا K5oTVRnPbjأردنا 8kghvOOofiأن l96859LRAIنرد NEK31QRS7Wعمليات tO773gpJaCغسيل kCV4ZL0qYWالأموال fGoCGCKoqPإلى 86rsZGc9fYهذه TcQ9ylTRcpالمصادر QA4kQXADzzفقد GasvFokCesنجدها JaladdZpdvفيها T3lb9HchLbجميعا fIJPrSTvDkولكنها aqMUPQo3gNتظهر 8kzeQNYqx9جليا md1cnaBGTuفي tEW4vDqBvrالفعل sja9e6jE0Nالضار 5C8F98zKHPكونه oRjWtDxFTmعملا xx6fPcc39rغير 27HgA1Gr6xمشروع dQ5QcKanOKوربما HNVWpGH2Z6يصدر 5HLpYskdwCعنه 7gKvjRCpceأموال bYnxUolV14غير sPBaCGeP2Uمشروعة A82lOAczNIتكون esYV4gtoEKمصدرا hymDkrOK3Mلعمليات NWxsNe8bStغسيل lVisY01Qgwالأموال، n1lrNbUybxوأقامت VCHa6r6GhYمعظم jrFkzvq5Okالتشريعات A9DGzWLgPLالفعل uJavHSohxGالضار euIrn6va3rعلى V1T27X0aKiالخطأ PZ2FEKrjMQوالضرر hiGhfgAmsEوعلاقة BLox1DZiyUالسببية TnHp2pCcWNبينهما، OlxlkMtLV1أما xWSgQeLDPbالمشرع UiV385Lrq1الأردني NxzP1qocnnفقد jowIx7FAIWجعل O0xU4FzFnqالعمل acu6m0wcqAغير 1IpB2FWnFaالمشروع ylTDmOaOWvيقوم 1TY8nh4Bvxعلى KDkh7gT64xالضرر Sm0n2Zs2SIلا 0Rp6KhTroUعلى Mu3iA6bMGgالخطأ، 5eVzMOTLgxمما YcSWx3noHZجعل wCQiUyu2X6له YQuMO571t7خصوصية xhl26JLfUIلتأثره SWeRTCyMOnبالفقه t2YkJiSgiDالإسلامي، 7x6KBpqZnlوالقاعدة WphonbLN3mالعامة GtlfMGtbrXفي 2F8rLv2EpEذلك lIzDAeUJ7Hأن Gen67MlZ96كل 6oIAtrs1M3إضرار khxya94SOHبالآخرين WTeUrWsbu0يلزم jbGuI7a0kjفاعله W47dxyRY59ولو SCkAimjYiGغير 0qFNSiLd1eمميز 85IFV3Xbw3بضمان fDgvqR2flwالضرر. Wm1NkFysupوبذلك XN91aY5POqيمكن yiBqAFjjxbمساءلة rF3ErVe5vpالطفل EEQhfCFqvBوالمجنون WmB58OUJnOوعديمي wo5t9rUEJoالإرادة TatzV5Cul8لأن a4Y6pee8GMذلك bEQQ4pJxjXمرتبط RaQgSW3bicبالفعل mAypNCA9e4لا nW87nptMGGبمن uekxq0mRnCأوقعه. mcZDALfBdA
وأما ZKtqK5dU4Dالسبب DpFMShpb0Nفهو pSVLQk8DFMالغرض j3JfQTV5Xvالمباشر 7CXU08GmVtالمقصود veBzlhZRJzمن 8JortKPA79العقد vvnNRX5aLTوالذي NURlqeAj5Jيجب 5dvyywnGAyأن rgqX9a2YSyيكون mYfZVm3dapموجودا kFGxdr0Zouوصحيحا JyKnCHE5nqوغير nLBGwg8FMmمخالف EkGloVK3TQللنظام abJyYYo3xoالعام R8ZTbIeaa8والآداب uDncZz2y9Qالعامة، 7LkHpmcdRIلذلك 2eixEHuWkPففي RK3VvHYHIyالأموال 7Z4QrfWrDZغير GbsCfpuZHsالمشروعة efot0wTylSإذا yEEtLbkCfzكان UdsviPszPgسبب m90pu2LKR6الإلتزام vxgVBbG02eغير e3TiIbW4ktمشروع euTfGzEp0Uفإنه AKVkdw7H5gيعد jsILctp2Rsسببا eSAx2bOaobللملاحقة Hq0gOEhIelوتتبع ep0djVWhdmهذه jNIQPRkxtbالأموال S7s3J3sB8Hكونها mQWFnYTwnfنتائج pH8c35StB7لهذه uUpdCi8gDrالمصادر CujFaD1cC2غير 8XjnWk9q0Pالمشروعة j0abnBBTcfأو 2M47N5yCbyعقدا dQ1K9GKbqrغير kRhXhCuirJمشروع cg0xav5nK2المحل WFoKMDiAcRأو 1zDV5jFfYkالسبب KplCw7RDJNبشكل MxByFPCGlOعام.
وعليه u5fKSMNoC1فقد ZZyArHtWoPقسم VP1yeD9eppالكاتب R04k1PkLTTهذه tDaTYX0bh8الرسالة vPsG3OeQFpإلى OJ9ni16nJLثلاثة wScEvsOgKrفصول D77s4bRwrlحيث LDfEfTEXK9تناول 2VBFLNNYkJفي 08goVRMQthالفصل jJ7ya4MHyMالأول X1GMzSFBQqمنها y3lSlNw2Txمراحل hYEDZsZcFRوأساليب afzIViBEYdعمليات ll0cTqxomwغسيل GVYbE0wcXhالأموال، 3D70qtDN7cفيما m3cPl6ZCUIتناول 6L1ilpqxdWفي WyQRkSpaWzالفصل WUrjkNSj1Jالثاني k4solrMXYaمصادر cgJjqXmuECالأموال PYQuWltQ8Hغير GgHEM4gCF4المشروعة gClVwQkh4xوالدور ByOx4vn9Caالوقائي 86ZqE7IeHwللبنك RUYLwnN68gالمرخص alWKfiCjKqفي PhaF6kM6qAمكافحة hfJGQRJdbQعمليات SsawaViolwغسيل DzErRJTtQlالأموال، LSOG95Mq5yأما Izh5IxhOEjالفصل bxT58SLsZgالثالث 8px1faNDxgفقد j3uWXerKStاستعرض BfZGkn9UJqفيه stAXAtcrZIدور UNqy0id7g3البنك AbKGP2A1P2العلاجي c45hX1CGwEعند caUjIYZAGbالشك kbNRZrS4iJفي 3lL8G2SjKjالأموال QGKM1AqA81غير c0tORapnrGالمشروعة hIyXM2yXNRومصادرها fQ1xvNAb1zوأضرارها.نبذة bs7sG328qFالناشر:نظراً LF2ebhiXa9للآثار bCXpUwj7sdالضارة Kow3EZMgqTلظاهرة 0AHhgJZWwnغسيل FMb2xIEQHkالأموال S6Pm6wj9Jlعلى FcHq0K6Pjkالاقتصاد HxKeI8nEF7الوطني u6IfbeVvmTوالعالمي، A1mkSDfU3Wوما MZHxNvvKN9تحدثه jPDN2KDBp6هذه ZKDzUQkzwfالظاهرة 2CLStFxlCPمن TlRoJVxJshزعزعة 0NF88cwhM7للثقة l6oHgRdUtwفي ms0JlO3pZ9المؤسسات tKgogo7OVrالمالية jpIFDX7jh3فقد SNp75RO7Vtأصبحت jgrONKY0B2مواجهتها Uz9cn7UDfyمن RSh8qPujtzأولويات Ja3Chc9424السلطات 98RqhsOnT8التشريعية، 8k1xMA0ux9والرقابية pOPcsUGG5kعلى 91LmzTb2Z8نطاق ahAwByjF1Qالعالم، dNG4NtsO8xكما VisJ0gJN83أن zhEA8iotK4التطورات KbPohutRJgالمتسارعة Bw4Cl2Y2wvالتي ZFH8r6jf7Eشهدتها f9deWUDeBOالبنوك X2e2Bdncofوالمؤسسات tx7peeDR7lالمالية loVeaCsZPBفي yUzSH9BQGoنواحي Rg21lRcYaSالربط qVhqCIga19الإلكتروني UyxWRJ9nRfوالوسائل NXlSDfw54tالمصرفية AEZ7lMMip0الأخرى 3AZHDtSejLيجعل TYg5eCKzWwتلك mlhHIqIALeالمؤسسات 7Z8Snn9Nokأكثر wrUrJLy62Sعرضة cnw4WQss0mللاستغلال UsCfO51xQ2في E7kLa5BZ98عمليات 3NI3bTCe7Hغسيل 5QNcAeZOMOالأموال. UapaofcU33ومع pDucugTKe5تأكيد BVBi8Xtil6أهمية fWmtm2yIO6التنبيه RSldsBwLRtلخطورة vpKSn0JgcAالدور W4I8WCqa1Cالذي Sk6inTJx1Gينهض BRB3J1lEfnبه rrGniXjoqZالبنك kvVoKktBEDفي zmqF9fCQx7مراحل qV6NlBOS0zغسيل Kvgavg6mrzالأموال HTaMXeaaodالثلاث: vC1uIzAidiالإيداع، FLCe3dgqj3والتغطية، jqy9zHUsZgو AOD7eiEVB6الدمج QXii46r6UTفإنه 9U1w5ed35bلا Phs8S2hFaUبد JuYolvhpeDمن pZIfhQXgc0تحليل eM2zqIElAbالضوابط YV50kN6MkIالحالية 8YYAW1JnZbومحاولة ebDbP8Dz8Nوضع 26YcPD5I6Eضوابط Uk7DcqYANAتحكم 0rwy8Xr4tnهذه kGPHRb0VVsالظاهرة. 6arvq4ea0zكما jcVGNJJAe3أنه maoStoFyWaلا rcOvE00bidبد Sr55ehUi4hمن BJQ3f6VJbcبيان yPn9igxzbOالدور JIsbk5fuOlالخطير DwFPISvWpJالذي nA0fOcd7V8ينهض TugpH4rPSlبه ZB6ZIckIzAالبنك VLkCBjImwhفي 1jIQCiqphPمكافحة BQdeUVFjGMهذه 2FGvmhkOYyالظاهرة، uesKuQ3oxAومحاولة V6AT0eIfRPتحليل NzPTqvMmEuالإجراءات 9LBTvwxDUeالداخلية 4rWg27fXwhللبنوك، Je7iU6zJu9وبيان dQTdCkDQyMما RevNWwMI3tإذا qZ1xU4Ps0Aكانت 8YiVamHSOQهذه DyyTAFTswyالإجراءات s1QaSoZwtIكافية EkR9P36JNJلمكافحة Y44l12Ag7oهذه kw7KhghidVالظاهرة xlzflsRAdHأم JjPXJy7Ek2لا؟ YSAeyiog1Iإضافة UXG2mNEY0Iإلى k0cyPaRiaTوضع kN9l8OVuRdتصورات eKKFXVMXL7عملية 5iELQYQbyxفي BffhyhZu5Iمجال 3jg7EJzHL4العمل y4HeZbiwEiالمصرفي 9T7tL9ECgPلمواجهة 7r4ceUbIhhهذه zizE0IHbswالظاهرة 9CZVKinXvFالخطيرة، f7B68gaE0eو aKoxSZuBtdما ACkTQDChC7ينعكس HonMcDQDH4إيجابا HcbnwyoCcUعلى XWDreMVSpDتقويم N4cdHVxMvpالوسائل j14AFxB7wsالمتبعة paeSiUU6Hzمن R9oepOa8QLقِبل aMgXL83dVRالبنوك kYv7nNYt6Wالأردنية bBe6HkMZk2سواء wDqVrN4rhlبالوسائل 3Rk1p4Mr1Lالوقائية 1Rc4JIHkpAأو ud34uRIKOKالعلاجية UHlU5troQOلمواجهة Hu9IbPBwlSظاهرة fSbR1ZYqFHغسيل vcNp2sFr0pالأموال rtEL3aet3Oووضع qly7FbGE5fالتوصيات FbSitFRSRSالمناسبة jjw6BVoAYZلتجنب UEx1rjNRU1هذه Wbx5UqLvrxالظاهرة. tvMjFgYDETإقرأ المزيد